找中介辦理履約保函,核心是準(zhǔn)備主體資質(zhì)、項目業(yè)務(wù)、資信證明、反擔(dān)保相關(guān)資料,部分情況需補充特殊行業(yè)材料,不同中介合作的銀行或擔(dān)保機構(gòu)要求略有差異,以下是詳細(xì)分類介紹:
1. 主體資質(zhì)基礎(chǔ)資料
這類資料用于證明申請企業(yè)的合法經(jīng)營身份和辦理人員的合規(guī)權(quán)限,是中介核驗申請人身份的核心材料。具體包括三證合一的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件并加蓋公章;法定代表人身份證明書及身份證正反面復(fù)印件;若不是法定代表人親自辦理,還需提供明確委托權(quán)限和期限的授權(quán)委托書,以及受托人身份證復(fù)印件。部分中介為進(jìn)一步確認(rèn)企業(yè)合規(guī)性,可能會額外要求提供公司章程復(fù)印件。
2. 項目相關(guān)業(yè)務(wù)資料
此類資料用以證實履約保函對應(yīng)的項目真實性,是中介對接銀行或擔(dān)保機構(gòu)的關(guān)鍵依據(jù)。如果是招投標(biāo)項目,要提供招標(biāo)文件以及中標(biāo)通知書;無論何種類型項目,都需提供與受益人簽署的基礎(chǔ)合同,合同中需清晰標(biāo)注履約標(biāo)的、合同金額、履行期限、雙方權(quán)利義務(wù)等核心條款。像工程類項目,部分中介還會要求補充項目立項批復(fù)、施工許可證等審批文件,以此完善項目合規(guī)性證明。
3. 資信能力證明資料
中介及合作機構(gòu)會通過這類資料評估企業(yè)的履約能力和償債能力,降低擔(dān)保風(fēng)險。通常需提供企業(yè)近1 - 2年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報表,包含資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等;部分中介會要求提供近6個月的企業(yè)基本賬戶銀行流水,體現(xiàn)企業(yè)正常經(jīng)營收支情況;若企業(yè)有過往類似項目的履約經(jīng)歷,可準(zhǔn)備對應(yīng)的業(yè)績證明,如以往項目的合同、保函到期結(jié)清憑證等,以此佐證履約實力。此外,少數(shù)中介會要求提供人行出具的企業(yè)信用報告,確認(rèn)企業(yè)無嚴(yán)重不良信用記錄。
4. 反擔(dān)保相關(guān)資料
因中介和合作的金融機構(gòu)需規(guī)避代償風(fēng)險,大多會要求申請人提供反擔(dān)保相關(guān)資料,具體形式根據(jù)企業(yè)情況選擇。若選擇繳納保證金,需準(zhǔn)備保證金繳存憑證或銀行確認(rèn)函,保證金比例一般為保函金額的5% - 20%;若采用資產(chǎn)抵押,如房產(chǎn)、設(shè)備等,要提供抵押物的評估報告、產(chǎn)權(quán)證明以及他項權(quán)證;也可選擇第三方擔(dān)保,此時需準(zhǔn)備第三方企業(yè)或擔(dān)保公司出具的擔(dān)保函,同時附上第三方的資質(zhì)和資信資料。
5. 中介專屬及補充資料
一方面,中介通常有固定合作的保函格式,會要求申請人填寫其合作機構(gòu)制式的《履約保函申請書》,填寫后需加蓋企業(yè)公章和法定代表人章;另一方面,不同行業(yè)有特殊要求,比如工程企業(yè)需提供對應(yīng)的施工資質(zhì)證書,外資企業(yè)可能被要求提供外商投資批準(zhǔn)證書。部分中介還會要求簽署委托代辦協(xié)議,明確雙方在辦理流程、費用、責(zé)任劃分等方面的約定。